Сегодня в г.Астана состоялся форум Агентства РК по финансовому мониторингу (далее - АФМ) на тему «Как распознать финансовые пирамиды, кто такие «дропперы» и другие советы, как не нарушать закон».

В рамках приветственного слова Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее - АРРФР) Мадина Абылкасымова отметила, что государством проводится системная и масштабная работа, которая позволила существенно снизить градус опасности от финансовых пирамид, повысить информированность населения и усилить защиту финансового благополучия граждан.

«Наиболее важным направлением противодействия финансовому мошенничеству является повышение финансовой грамотности наших граждан», - отметила Мадина Абылкасымова. «Образованные и информированные граждане способны лучше защищать свои финансовый интересы и распознавать потенциальные угрозы».

В форуме также приняли участие представители государственных органов, Ассоциации финансистов Казахстана, медиарынка, блогеры и инфлюенсеры.

В ходе доклада Первый Заместитель Председателя АРРФР Нурлан Абдрахманов подчеркнул важность совместной работы по противодействию финансовым пирамидам и финансовому мошенничеству. Он также отметил, что одной из задач АРРФР является обеспечение надлежащего уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг, а также повышение уровня доверия к финансовой системе и финансовой грамотности.

В этой связи, работа Агентства сфокусирована на нескольких ключевых направлениях. В рамках противодействия финансовым пирамидам в финансовом секторе проводится законодательное и нормативное регулирование, а также проверка субъектов финансового рынка, в результате которых на сегодня деятельность недобросовестных участников финансового рынка, у которых имелись признаки проведения мошеннических операций практически прекращена - в результате из 4,6 тыс. субъектов в периметр регулирования и надзора Агентства вошло порядка 1 110 организаций. Оставшиеся 3,5 тыс. субъектов кредитования, не выполнивших законодательные требования, были ликвидированы или реорганизованы. На сегодня лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 970 субъектов.

«Для оперативного взаимодействия и принятия согласованных мер по противодействию финансовым пирамидам в 2020 году создана межведомственная рабочая группа, в состав которой вошли представители Генеральной прокуратуры, АФМ, МВД, МИОР и Национального Банка», - рассказал Нурлан Абдрахманов.

Кроме того, утвержден План мероприятий, предусматривающий алгоритм взаимодействия государственных и правоохранительных органов по выявлению и пресечению деятельности финансовых пирамид.

В рамках данного Плана разработан перечень признаков финансовых пирамид, содержащий 39 признаков. На основе утвержденных признаков для превентивного предупреждения населения на официальном сайте Агентства с 2021 года публикуется список организаций, имеющих признаки деятельности по привлечению денег с обещанием выплаты гарантированного дохода, на действия которых поступали жалобы граждан. В настоящее время в указанный список внесено 282 субъекта.

Вторым ключевым направлением является противодействие финансовому мошенничеству, в рамках которого Агентством совместно с заинтересованными государственными органами реализован комплекс мер, направленный на снижение рисков и профилактику угроз кредитного и интернет мошенничества.

На законодательном уровне усовершенствованы нормы по предоставлению кредитов. В их числе, установление добровольного отказа от получения кредитов, обязанность банков и МФО по передаче в кредитное бюро сведений по кредитным заявкам в режиме реального времени, запрет на выдачу электронных займов без проведения биометрической идентификации клиента.

Дополнительно на нормативном уровне в 2023 году ужесточены требования к безопасности мобильных приложений банков и МФО.

Вместе с этим, Национальным Банком Республики Казахстан начато создание Антифрод-центра, который будет осуществлять сбор и обработку данных о мошеннических операциях для блокировки транзакций и передачи сведений в правоохранительные органы.

Кроме того, приняты меры по усилению требований к банкам при оказании электронных банковских услуг, заключающиеся в уведомлении клиента о поступлении займа (микрокредита) на его счет и о возможных рисках мошенничества при переводе денег в пользу третьих лиц.

«Противодействие мошенничеству, финансовым пирамидам и незаконному обороту наркотиков это важная задача для каждого гражданина и только объединенными усилиями мы обеспечим ее эффективное выполнение», - подытожил Нурлан Абдрахманов.

Управление внешних коммуникаций

+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz

Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка