О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 мая 2024 года: Город Алматы, 03 Июня 2024 года - новости на сайте gurk.kz

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 мая 2024 года

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 мая 2024 года

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 мая 2024 года

По состоянию на 1 мая 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 21 банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.

Активы банковского сектора на 1 мая 2024 года составили 52,4 трлн тенге, уменьшившись за апрель текущего года на 1,0% или 514 млрд тенге (с начала 2024 года рост на 1,9% или 969 млрд тенге), в основном за счет снижения ликвидных активов на 3,6% или 751 млрд тенге.

Высоколиквидные активы банков второго уровня составили 15,4 трлн тенге или 29,4% от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.

Кредиты экономике, выданные банками второго уровня, за апрель 2024 года увеличились на 1,4% до 29,1 трлн тенге, (с начала 2024 года рост на 4,2%), в том числе в национальной валюте – на 1,1%, до 26,8 трлн тенге, в иностранной валюте - на 5,0% до 2,3 трлн тенге. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 мая 2024 года составил 92,1%.

Кредиты субъектам бизнеса за апрель 2024 года увеличились на 1,8% до 11,4 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 0,9%). В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 1,4% до 9,6 трлн тенге (с начала 2024 года снижение на 1,0%). В том числе, займы субъектам МСБ увеличились на 1,0% до 5,6 трлн тенге, займы крупному бизнесу – на 1,8% до 4,0 трлн тенге. Кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на 4,3% до 1,8 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 12,7%).

 В апреле 2024 года субъектам бизнеса было выдано новых займов на сумму 1,5 трлн тенге, что на 13,1% больше по сравнению с апрелем 2023 года (с начала 2024 года выдано 5,4 трлн тенге, что на 25,2% больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года).

Кредиты населению составили 17,8 трлн тенге, увеличившись за апрель 2024 года на 1,2% (с начала 2024 года рост на 6,4%). Рост кредитов населению обусловлен увеличением потребительских займов на 1,4% до 11,1 трлн тенге, а также ростом ипотечного кредитования на 0,6% до 5,5 трлн тенге.

В апреле 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила 19,5% (в марте 2024 года – 19,3%), населению – 19,8% (в марте 2024 года – 19,1%).

По состоянию на 1 мая 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил 3,1% от ссудного портфеля или 959 млрд тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 864 млрд тенге).

Уровень NPL90+ по займам бизнесу составил 2,3% или 286 млрд тенге, населению – 3,8% или 672 млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет 72,7% (на 01.01.2024г. – 75,9%).

Обязательства банковского сектора за апрель 2024 года уменьшились на 0,8% до 45,0 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 1,0% или 450 млрд тенге) в результате снижения вкладов юридических лиц.

Депозиты резидентов в депозитных организациях в апреле 2024 года уменьшились на 0,5% до 34,3 трлн тенге в основном в результате снижения депозитов в иностранной валюте на 2,9% до 7,7 трлн тенге, в т.ч. в результате переоценки на фоне укрепления тенге по отношению к доллару США. Депозиты в национальной валюте за апрель 2024 года увеличились на 0,1% до 26,6 трлн тенге.  В результате уровень долларизации на 1 мая 2024 года составил 22,4% (на начало 2024 года – 23,2%).

Депозиты юридических лиц в апреле 2024 года снизились на 2,2% до 15,4 трлн тенге, в основном в результате досрочного возврата государственной поддержки одним из банков на сумму 182 млрд тенге в виде депозита АО «Казахстанский фонд устойчивости», открытого в 2015 году. Депозиты физических лиц выросли на 0,9% до 18,9 трлн тенге.

Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в апреле 2024 года составила 13,7% (в марте 2024 года – 13,6%), по депозитам физических лиц – 13,7% (в марте 2024 года – 13,8%).

Собственный капитал банков в апреле 2024 года уменьшился на 1,8% до 7,4 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 7,6% или 519 млрд тенге) в основном в результате снижения нераспределенной чистой прибыли прошлых лет в связи с выплатой дивидендов. По состоянию на 1 мая 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,0%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,0%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.

За январь - апрель 2024 года чистая прибыль банков составила 777 млрд тенге, что на 11,8% больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 мая 2024 года составила 4,6% (на 1 мая 2023 года – 4,3%), рентабельность капитала (ROE) – 34,4% (на 1 мая 2023 года – 34,9%).

 

 

Управление внешних коммуникаций

+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz



Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка


Подписывайтесь на наш Telegram канал, и будте в курсе всех важных событий, вот ссылка - https://t.me/gurkkz

gurk.kz
<p>По состоянию на 1 мая 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен <strong>21</strong> банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.</p> <p><strong>Активы</strong> банковского сектора на 1 мая 2024 года составили <strong>52,4 трлн</strong> тенге, уменьшившись за апрель текущего года на <strong>1,0%</strong> или <strong>514 млрд</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 1,9% или 969<strong> млрд </strong>тенге), в основном за счет снижения ликвидных активов на 3,6% или 751 млрд тенге.</p> <p><strong>Высоколиквидные актив</strong><strong>ы</strong> банков второго уровня составили <strong>15,4 трлн</strong> тенге или <strong>29,4%</strong> от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.</p> <p><strong>Кредиты экономике</strong>, выданные банками второго уровня, за апрель 2024 года увеличились на <strong>1,4%</strong> до <strong>29,1 трлн </strong>тенге, (с начала 2024 года рост на 4,2%), в том числе в национальной валюте – на 1,1%, до 26,8 трлн тенге, в иностранной валюте - на 5,0% до 2,3 трлн тенге. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 мая 2024 года составил 92,1%.</p> <p><strong>Кредиты субъектам бизнеса</strong> за апрель 2024 года увеличились на <strong>1,8%</strong> до <strong>1</strong><strong>1,4</strong><strong> трлн</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 0,9%). В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на <strong>1,4%</strong> до <strong>9,6 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года снижение на 1,0%). В том числе, займы <strong>субъектам МСБ</strong> увеличились на <strong>1,0%</strong> до <strong>5</strong><strong>,6</strong><strong> трлн</strong> тенге, займы <strong>крупному бизнесу</strong> – на <strong>1,8%</strong> до <strong>4,0 трлн</strong> тенге. Кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на <strong>4,3%</strong> до <strong>1,8 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 12,7%).</p> <p> В апреле 2024 года субъектам бизнеса было <strong>выдано новых займов</strong> на сумму <strong>1,5 трлн</strong> тенге, что на <strong>13,1%</strong> больше по сравнению с апрелем 2023 года (с начала 2024 года выдано <strong>5,4 трлн</strong> тенге, что на <strong>25,2%</strong> больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года).</p> <p><strong>Кредиты</strong> <strong>населению</strong> составили <strong>17,8 трлн</strong> тенге, увеличившись за апрель 2024 года на <strong>1,2% </strong>(с начала 2024 года рост на 6,4%). Рост кредитов населению обусловлен увеличением <strong>потребительских займов </strong>на <strong>1,4%</strong> до <strong>11,1 трлн</strong> тенге, а также ростом <strong>ипотечного кредитования</strong> на <strong>0,6%</strong> до <strong>5,5 трлн</strong> тенге.</p> <p>В апреле 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила <strong>19,5%</strong> (в марте 2024 года – 19,3%), населению – <strong>19,8%</strong> (в марте 2024 года – 19,1%).</p> <p>По состоянию на 1 мая 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил <strong>3,1%</strong> от ссудного портфеля или <strong>959 млрд</strong> тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 864 млрд тенге).</p> <p>Уровень NPL90+ по займам бизнесу составил <strong>2,3% </strong>или<strong> 286</strong> млрд тенге, населению – <strong>3,8% </strong>или <strong>672</strong> млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет <strong>72,7% </strong>(на 01.01.2024г. – 75,9%).</p> <p><strong>Обязательства</strong> банковского сектора за апрель 2024 года уменьшились на <strong>0,8%</strong> до <strong>45,0 трлн </strong>тенге (с начала 2024 года рост на 1,0% или 450 млрд тенге) в результате снижения вкладов юридических лиц<strong>.</strong></p> <p><strong>Депозиты</strong> резидентов в депозитных организациях в апреле 2024 года уменьшились на <strong>0,5%</strong> до <strong>34,3 трлн</strong> тенге в основном в результате снижения депозитов в иностранной валюте на <strong>2,9%</strong> до <strong>7,7 трлн</strong> тенге, в т.ч. в результате переоценки на фоне укрепления тенге по отношению к доллару США. Депозиты в национальной валюте за апрель 2024 года увеличились на <strong>0,1%</strong> до <strong>26,6 трлн </strong>тенге.  В результате <strong>уровень долларизации</strong> на 1 мая 2024 года составил <strong>22,4% </strong>(на начало 2024 года – 23,2%).</p> <p><strong>Депозиты юридических лиц</strong> в апреле 2024 года снизились на <strong>2,2%</strong> до <strong>15,4 трлн</strong> тенге, в основном в результате досрочного возврата государственной поддержки одним из банков на сумму 182 млрд тенге в виде депозита АО «Казахстанский фонд устойчивости», открытого в 2015 году. <strong>Депозиты</strong> <strong>физических лиц</strong> выросли на <strong>0,9%</strong> до <strong>18,9 трлн</strong> тенге.</p> <p>Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в апреле 2024 года составила 13,7% (в марте 2024 года – 13,6%), по депозитам физических лиц – 13,7% (в марте 2024 года – 13,8%).</p> <p><strong>Собственный капитал</strong> банков в апреле 2024 года уменьшился на <strong>1,8%</strong> до <strong>7,4 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 7,6% или 519 млрд тенге) в основном в результате снижения нераспределенной чистой прибыли прошлых лет в связи с выплатой дивидендов. По состоянию на 1 мая 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,0%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,0%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.</p> <p>За январь - апрель 2024 года чистая прибыль банков составила <strong>777 млрд </strong>тенге, что на 11,8% больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 мая 2024 года составила 4,6% (на 1 мая 2023 года – 4,3%), рентабельность капитала (ROE) – 34,4% (на 1 мая 2023 года – 34,9%).</p> <p> </p> <p> </p> <p><strong>Управление внешних коммуникаций </strong></p> <p><strong>+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz</strong></p>

Еще новости региона