О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 марта 2024 года: Город Алматы, 29 Марта 2024 года - новости на сайте gurk.kz

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 марта 2024 года

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 марта 2024 года

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 марта 2024 года

По состоянию на 1 марта 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 21 банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.

Активы банковского сектора на 1 марта 2024 года составили 52,0 трлн тенге, увеличившись за февраль текущего года на 1,8% или 0,9 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 1,0% или 0,5 трлн тенге), в основном за счет роста ссудного портфеля на 2,6% или 753,2 млрд тенге.

Высоколиквидные активы банков второго уровня составили 16,0 трлн тенге или 30,8% от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.

Собственный капитал банков в феврале т.г. увеличился на 3,2% до 7,3 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 6,9% или 471,0 млрд тенге). По состоянию на 1 марта 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,4%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,5%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.

Обязательства банковского сектора за февраль 2024 года увеличились на 1,5% до 44,6 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 0,1% или 52,1 млрд тенге) в результате роста вкладов физических лиц на 1,3% до 20,2 трлн тенге (доля в структуре обязательств 45,2%).

Кредиты экономике, выданные банками второго уровня, за февраль 2024 года увеличились на 2,1% до 28,4 трлн тенге, (с начала 2024 года рост на 1,8%), в том числе в национальной валюте – на 2,0%, до 26,3 трлн тенге, в иностранной валюте - на 3,0% до 2,2 трлн тенге, в т.ч. в результате валютной переоценки на фоне укрепления доллара США на 0,6% по отношению к тенге. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 марта 2024 года составил 92,4%.

Кредиты субъектам бизнеса за февраль 2024 года увеличились на 1,8% до 11,2 трлн тенге (с начала 2024 года снижение на 0,6%). В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 1,5% до 9,5 трлн тенге (с начала 2024 года снижение на 1,4%). В том числе, займы субъектам МСБ увеличились на 0,5% до 5,6 трлн тенге, займы крупному бизнесу – на 3,0% до 4,0 трлн тенге.

Кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на 3,2% до 1,6 трлн тенге (с начала 2024 года рост на 4,9%).

В феврале 2024 года субъектам бизнеса было выдано новых займов на сумму 2,6 трлн тенге, что на 42,0% больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года.

Кредиты населению составили 17,2 трлн тенге, увеличившись за февраль 2024 года на 2,2% (с начала 2024 года рост на 3,4%). Рост кредитов населению обусловлен увеличением ипотечного кредитования на 1,3% до 5,4 трлн тенге, а также ростом потребительских займов на 2,7% до 10,7 трлн тенге.

В феврале 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила 19,5% (в январе 2024 года – 19,9%), населению – 17,5% в результате увеличения доли займов, выданных в рассрочку (в январе 2024 года – 19,8%).

Качество кредитного портфеля сохраняется стабильным. По состоянию на 1 марта 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил 3,0% от ссудного портфеля или 906 млрд тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 863 млрд тенге).

В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень займов NPL90+ составил 2,3% или 284 млрд тенге, в портфеле физических лиц – 3,6% или 622 млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет 73,9% (на 01.01.2024г. – 75,9%).

Депозиты резидентов в депозитных организациях в феврале 2024 года увеличились на 1,0% до 34,1 трлн тенге в основном в результате роста депозитов физических лиц - на 1,4% до 18,6 трлн тенге. Депозиты юридических лиц за месяц выросли на 0,6% до 15,5 трлн тенге.

Депозиты в национальной валюте за февраль 2024 года увеличились на 0,7% до 26,1 трлн тенге, в иностранной валюте - на 2,1% до 8,0 трлн тенге. В результате уровень долларизации на 1 марта 2024 года составил 23,4% (на начало 2024 года – 23,2%).

Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в феврале 2024 года составила 14,0% (в январе 2024 года – 14,3%), по депозитам физических лиц – 13,6% (в январе 2024 года – 14,0%).

По итогам февраля 2024 года чистая прибыль банков составила 390 млрд тенге, что на 18,0% больше, чем в феврале 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 марта 2024 года составила 4,7% (на 1 марта 2023 года – 3,8%), рентабельность капитала (ROE) – 35,6% (на 1 марта 2023 года – 31,6%).

 

Управление внешних коммуникаций

+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz



Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка


Подписывайтесь на наш Telegram канал, и будте в курсе всех важных событий, вот ссылка - https://t.me/gurkkz

gurk.kz
<p>По состоянию на 1 марта 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен <strong>21</strong> банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.</p> <p><strong>Активы</strong> банковского сектора на 1 марта 2024 года составили <strong>52,0 трлн</strong> тенге, увеличившись за февраль текущего года на <strong>1,8%</strong> или <strong>0,9 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 1,0% или 0,5<strong> трлн </strong>тенге), в основном за счет роста ссудного портфеля на 2,6% или 753,2 млрд тенге.</p> <p><strong>Высоколиквидные актив</strong><strong>ы</strong> банков второго уровня составили <strong>16,0 трлн</strong> тенге или <strong>30,8%</strong> от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.</p> <p><strong>Собственный капитал</strong> банков в феврале т.г. увеличился на <strong>3,2%</strong> до <strong>7,3 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 6,9% или 471,0 млрд тенге). По состоянию на 1 марта 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,4%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,5%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.</p> <p><strong>Обязательства</strong> банковского сектора за февраль 2024 года увеличились на <strong>1,5%</strong> до <strong>44,6 трлн </strong>тенге (с начала 2024 года рост на 0,1% или 52,1 млрд тенге) в результате роста вкладов физических лиц на 1,3% до 20,2 трлн тенге (доля в структуре обязательств 45,2%)<strong>.</strong></p> <p><strong>Кредиты экономике</strong>, выданные банками второго уровня, за февраль 2024 года увеличились на <strong>2,1%</strong> до <strong>28,4 трлн </strong>тенге, (с начала 2024 года рост на 1,8%), в том числе в национальной валюте – на 2,0%, до 26,3 трлн тенге, в иностранной валюте - на 3,0% до 2,2 трлн тенге, в т.ч. в результате валютной переоценки на фоне укрепления доллара США на 0,6% по отношению к тенге. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 марта 2024 года составил 92,4%.</p> <p><strong>Кредиты субъектам бизнеса</strong> за февраль 2024 года увеличились на <strong>1,8%</strong> до <strong>1</strong><strong>1,2</strong> <strong>трлн</strong> тенге (с начала 2024 года снижение на 0,6%). В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на <strong>1,5%</strong> до <strong>9,5 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года снижение на 1,4%). В том числе, займы <strong>субъектам МСБ</strong> увеличились на <strong>0,5%</strong> до <strong>5</strong><strong>,6</strong><strong> трлн</strong> тенге, займы <strong>крупному бизнесу</strong> – на <strong>3,0%</strong> до <strong>4,0 трлн</strong> тенге.</p> <p>Кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на <strong>3,2%</strong> до <strong>1,6 трлн</strong> тенге (с начала 2024 года рост на 4,9%).</p> <p>В феврале 2024 года субъектам бизнеса было <strong>выдано новых займов</strong> на сумму <strong>2,6 трлн</strong> тенге, что на <strong>42,0%</strong> больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года.</p> <p><strong>Кредиты</strong> <strong>населению</strong> составили <strong>17,2 трлн</strong> тенге, увеличившись за февраль 2024 года на <strong>2,2% </strong>(с начала 2024 года рост на 3,4%). Рост кредитов населению обусловлен увеличением <strong>ипотечного кредитования</strong> на <strong>1,3%</strong> до <strong>5,4 трлн</strong> тенге, а также ростом <strong>потребительских займов </strong>на <strong>2,7%</strong> до <strong>10,7 трлн</strong> тенге.</p> <p>В феврале 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила <strong>19,5%</strong> (в январе 2024 года – 19,9%), населению – <strong>17,5%</strong> в результате увеличения доли займов, выданных в рассрочку (в январе 2024 года – 19,8%).</p> <p>Качество кредитного портфеля сохраняется стабильным. По состоянию на 1 марта 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил <strong>3,0%</strong> от ссудного портфеля или <strong>906 млрд</strong> тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 863 млрд тенге).</p> <p>В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень займов NPL90+ составил <strong>2,3% </strong>или<strong> 284</strong> млрд тенге, в портфеле физических лиц – <strong>3,6% </strong>или <strong>622</strong> млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет <strong>73,9% </strong>(на 01.01.2024г. – 75,9%).</p> <p><strong>Депозиты</strong> резидентов в депозитных организациях в феврале 2024 года увеличились на <strong>1,0%</strong> до <strong>34,1 трлн</strong> тенге в основном в результате роста депозитов <strong>физических лиц</strong> - на <strong>1,4%</strong> до <strong>18,6 трлн</strong> тенге. <strong>Депозиты</strong> <strong>юридических лиц</strong> за месяц выросли на <strong>0,6%</strong> до <strong>15,5 трлн</strong> тенге.</p> <p>Депозиты в национальной валюте за февраль 2024 года увеличились на <strong>0,7%</strong> до <strong>26,1 трлн </strong>тенге, в иностранной валюте - на <strong>2,1%</strong> до <strong>8,0 трлн</strong> тенге. В результате <strong>уровень долларизации</strong> на 1 марта 2024 года составил <strong>23,4% </strong>(на начало 2024 года – 23,2%).</p> <p>Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в феврале 2024 года составила 14,0% (в январе 2024 года – 14,3%), по депозитам физических лиц – 13,6% (в январе 2024 года – 14,0%).</p> <p>По итогам февраля 2024 года чистая прибыль банков составила <strong>390 млрд </strong>тенге, что на 18,0% больше, чем в феврале 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 марта 2024 года составила 4,7% (на 1 марта 2023 года – 3,8%), рентабельность капитала (ROE) – 35,6% (на 1 марта 2023 года – 31,6%).</p> <p> </p> <p><strong>Управление внешних коммуникаций </strong></p> <p><strong>+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz</strong></p>

Еще новости региона