О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 февраля 2024 года: Город Алматы, 29 Февраля 2024 года - новости на сайте gurk.kz

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 февраля 2024 года

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 февраля 2024 года

О состоянии банковского сектора Казахстана на 1 февраля 2024 года

По состоянию на 1 февраля 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 21 банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.

Активы банковского сектора на 1 февраля 2024 года составили 51,1 трлн тенге, уменьшившись за январь текущего года на 0,7% или 0,4 трлн тенге в основном за счет снижения ссудного портфеля на 1,5% или 438,5 млрд тенге.

Высоколиквидные активы банков второго уровня составили 15,3 трлн тенге или 30,0% от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.

Собственный капитал банков в январе т.г. увеличился на 3,5% до 7,1 трлн тенге. По состоянию на 1 февраля 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,3%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,5%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.

Обязательства банковского сектора за январь 2024 года уменьшились на 1,4% до 44,0 трлн тенге в результате снижения вкладов физических лиц на 2,5% до 19,9 трлн тенге (доля в структуре обязательств 45,3%).

Кредиты экономике, выданные банками второго уровня, за январь 2024 года уменьшились на 0,3% до 27,9 трлн тенге, в том числе в национальной валюте – на 0,1%, до 25,8 трлн тенге, в иностранной валюте - на 2,7% до 2,1 трлн тенге в основном в результате валютной переоценки на фоне укрепления тенге на 1,5% по отношению к доллару США. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 февраля 2024 года увеличился с 92,3% до 92,5%.

Кредиты субъектам бизнеса за январь 2024 года уменьшились на 2,3% до 11 трлн тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам снизились на 2,9% до 9,4 трлн тенге. В том числе, займы субъектам МСБ снизились на 2,9% до 5,5 трлн тенге, займы крупному бизнесу – на 3,0% до 3,9 трлн тенге. Снижение обусловлено сезонным замедлением кредитной активности в корпоративном секторе, плановыми погашениями действующих кредитов, а также переоценкой валютных кредитов на фоне укрепления тенге.

При этом кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на 1,6% до 1,6 трлн тенге.

В январе 2024 года субъектам бизнеса, включая индивидуальных предпринимателей, банками второго уровня было выдано новых займов на сумму 1,2 трлн тенге, что на 30,9% больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года.

Кредиты населению составили 16,9 трлн тенге, увеличившись за январь 2024 года на 1,1%. Рост кредитов населению обусловлен увеличением ипотечного кредитования на 0,5% до 5,3 трлн тенге, а также ростом потребительских займов на 1,3% до 10,4 трлн тенге.

В январе 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила 19,9% (в декабре 2023 года – 19,6%), населению – 19,8% (в декабре 2023 года – 16,8%).

Качество кредитного портфеля сохраняется стабильным. По состоянию на 1 февраля 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил 2,9% от ссудного портфеля или 887 млрд тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 863 млрд тенге).

В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень займов NPL90+ составил 2,3% или 285 млрд тенге, в портфеле физических лиц – 3,6% или 603 млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет 74,1% (на 01.01.2024г. – 76,0%).

Депозиты резидентов в депозитных организациях в январе 2024 года уменьшились на 2,5% до 33,8 трлн тенге. Депозиты юридических лиц уменьшились на 2,6% до 15,4 трлн тенге, депозиты физических лиц - на 2,5% до 18,4 трлн тенге. Снижение депозитов обусловлено сезонными факторами, а также переоценкой валютных депозитов.

Депозиты в национальной валюте за январь 2024 года снизились на 2,4% до 26,0 трлн тенге, в иностранной валюте - на 3,0% до 7,8 трлн тенге. В результате уровень долларизации на 1 февраля 2024 года составил 23,1%, снизившись с 23,2% на начало 2024 года.

Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в январе 2024 года составила 14,3% (в декабре 2023 года – 14,6%), по депозитам физических лиц – 14,0% (в декабре 2023 года – 13,7%).

По итогам января 2024 года чистая прибыль банков составила 198 млрд тенге, что на 17,1% больше, чем в январе 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 февраля 2024 года составила 4,7% (на 1 февраля 2023 года – 3,8%), рентабельность капитала (ROE) – 35,9% (на 1 февраля 2023 года – 31,3%).

 

 

Управление внешних коммуникаций

+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz



Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка


Подписывайтесь на наш Telegram канал, и будте в курсе всех важных событий, вот ссылка - https://t.me/gurkkz

gurk.kz
<p>По состоянию на 1 февраля 2024 года банковский сектор Республики Казахстан представлен <strong>21</strong> банком второго уровня, из которых 11 банков с иностранным участием, в том числе 8 дочерних банков.</p> <p><strong>Активы</strong> банковского сектора на 1 февраля 2024 года составили <strong>51,1 трлн</strong> тенге, уменьшившись за январь текущего года на <strong>0,7%</strong> или <strong>0,4 трлн</strong> тенге в основном за счет снижения ссудного портфеля на 1,5% или 438,5 млрд тенге.</p> <p><strong>Высоколиквидные актив</strong><strong>ы</strong> банков второго уровня составили <strong>15,3 трлн</strong> тенге или <strong>30,0%</strong> от активов, что позволяет банкам обслуживать свои обязательства в полном объеме.</p> <p><strong>Собственный капитал</strong> банков в январе т.г. увеличился на <strong>3,5%</strong> до <strong>7,1 трлн</strong> тенге. По состоянию на 1 февраля 2024 года коэффициент достаточности основного капитала (к1) составил 19,3%, коэффициент достаточности собственного капитала (к2) – 21,5%, что существенно превышает установленные законодательством нормативы и обеспечивает покрытие потенциальных рисков в банковском секторе.</p> <p><strong>Обязательства</strong> банковского сектора за январь 2024 года уменьшились на <strong>1,4%</strong> до <strong>44,0 трлн </strong>тенге в результате снижения вкладов физических лиц на 2,5% до 19,9 трлн тенге (доля в структуре обязательств 45,3%)<strong>.</strong></p> <p><strong>Кредиты экономике</strong>, выданные банками второго уровня, за январь 2024 года уменьшились на <strong>0,3%</strong> до <strong>27,9 трлн </strong>тенге, в том числе в национальной валюте – на 0,1%, до 25,8 трлн тенге, в иностранной валюте - на 2,7% до 2,1 трлн тенге в основном в результате валютной переоценки на фоне укрепления тенге на 1,5% по отношению к доллару США. В результате удельный вес кредитов в тенге на 1 февраля 2024 года увеличился с 92,3% до 92,5%.</p> <p><strong>Кредиты субъектам бизнеса</strong> за январь 2024 года уменьшились на <strong>2,3%</strong> до <strong>1</strong><strong>1</strong> <strong>трлн</strong> тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам снизились на <strong>2,9%</strong> до <strong>9,4 трлн</strong> тенге. В том числе, займы <strong>субъектам МСБ</strong> снизились на <strong>2,9%</strong> до <strong>5</strong><strong>,5</strong><strong> трлн</strong> тенге, займы <strong>крупному бизнесу</strong> – на <strong>3,0%</strong> до <strong>3,9 трлн</strong> тенге. Снижение обусловлено сезонным замедлением кредитной активности в корпоративном секторе, плановыми погашениями действующих кредитов, а также переоценкой валютных кредитов на фоне укрепления тенге.</p> <p>При этом кредиты индивидуальным предпринимателям за месяц увеличились на <strong>1,6%</strong> до <strong>1,6 трлн</strong> тенге.</p> <p>В январе 2024 года субъектам бизнеса, включая индивидуальных предпринимателей, банками второго уровня было <strong>выдано новых займов</strong> на сумму <strong>1,2 трлн</strong> тенге, что на <strong>30,9%</strong> больше по сравнению с соответствующим периодом 2023 года.</p> <p><strong>Кредиты</strong> <strong>населению</strong> составили <strong>16,9 трлн</strong> тенге, увеличившись за январь 2024 года на <strong>1,1%</strong>. Рост кредитов населению обусловлен увеличением <strong>ипотечного кредитования</strong> на <strong>0,5%</strong> до <strong>5,3 трлн</strong> тенге, а также ростом <strong>потребительских займов </strong>на <strong>1,3%</strong> до <strong>10,4 трлн</strong> тенге.</p> <p>В январе 2024 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте субъектам бизнеса, составила <strong>19,9%</strong> (в декабре 2023 года – 19,6%), населению – <strong>19,8%</strong> (в декабре 2023 года – 16,8%).</p> <p>Качество кредитного портфеля сохраняется стабильным. По состоянию на 1 февраля 2024 года уровень займов с просроченной задолженностью свыше 90 дней (NPL90+) по банковскому сектору составил <strong>2,9%</strong> от ссудного портфеля или <strong>887 млрд</strong> тенге (на 1 января 2024 года – 2,9% или 863 млрд тенге).</p> <p>В портфеле юридических лиц с учетом МСБ уровень займов NPL90+ составил <strong>2,3% </strong>или<strong> 285</strong> млрд тенге, в портфеле физических лиц – <strong>3,6% </strong>или <strong>603</strong> млрд тенге. Покрытие провизиями неработающих займов сохраняется высоким и составляет <strong>74,1% </strong>(на 01.01.2024г. – 76,0%).</p> <p><strong>Депозиты</strong> резидентов в депозитных организациях в январе 2024 года уменьшились на <strong>2,5%</strong> до <strong>33,8 трлн</strong> тенге. <strong>Депозиты</strong> <strong>юридических лиц</strong> уменьшились на <strong>2,6%</strong> до <strong>15,4 трлн</strong> тенге, <strong>депозиты</strong> <strong>физических лиц</strong> - на <strong>2,5%</strong> до <strong>18,4 трлн</strong> тенге. Снижение депозитов обусловлено сезонными факторами, а также переоценкой валютных депозитов.</p> <p>Депозиты в национальной валюте за январь 2024 года снизились на <strong>2,4%</strong> до <strong>26,0 трлн </strong>тенге, в иностранной валюте - на <strong>3,0%</strong> до <strong>7,8 трлн</strong> тенге. В результате <strong>уровень долларизации</strong> на 1 февраля 2024 года составил <strong>23,1%</strong>, снизившись с <strong>23,2%</strong> на начало 2024 года.</p> <p>Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в январе 2024 года составила 14,3% (в декабре 2023 года – 14,6%), по депозитам физических лиц – 14,0% (в декабре 2023 года – 13,7%).</p> <p>По итогам января 2024 года чистая прибыль банков составила <strong>198 млрд </strong>тенге, что на 17,1% больше, чем в январе 2023 года. Рентабельность банковских активов (ROA) на 1 февраля 2024 года составила 4,7% (на 1 февраля 2023 года – 3,8%), рентабельность капитала (ROE) – 35,9% (на 1 февраля 2023 года – 31,3%).</p> <p> </p> <p> </p> <p><strong>Управление внешних коммуникаций </strong></p> <p><strong>+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz</strong></p>

Еще новости региона