Кредиты бизнесу стали трендом на рынке микрофинансирования – Мадина Абылкасымова: Город Алматы, 04 Июля 2024 года - новости на сайте gurk.kz

Кредиты бизнесу стали трендом на рынке микрофинансирования – Мадина Абылкасымова

Кредиты бизнесу стали трендом на рынке микрофинансирования – Мадина Абылкасымова

Кредиты бизнесу стали трендом на рынке микрофинансирования – Мадина Абылкасымова

Председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова выступила с приветственным словом на форуме «Микрофинансовый сектор: 20 лет устойчивого развития», организованный Ассоциацией микрофинансовых организаций Казахстана.

На полях форума представители государственных органов и рынка обсудили микрокредитование в качестве инструмента поддержки предпринимательства, интеграцию принципов ESG, а также новые тренды в регулировании микрофинансовой деятельности.

В ходе выступления глава Агентства отметила, что сектор микрофинансирования остается наиболее быстрорастущим сегментом финансового сектора страны. С 2020 года активы сектора выросли более чем в 2 раза и достигли 2,6 трлн тенге. Совокупный ссудный портфель рынка вырос на 130% - до 2,4 трлн тенге.

В настоящее время лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 948 организаций с микрофинансовой деятельностью.

«Важным положительным трендом развития микрофинансовых организаций и кредитных товариществ является увеличение доли кредитов бизнесу с 33% до 57% за счет опережающего темпа роста предпринимательских кредитов над потребительскими кредитами на уровне порядка 60% в год. В результате за последние 3 года портфель кредитов бизнесу, выданных микрофинансовыми организациями и кредитными товариществами, вырос более чем в 4 раза и достиг 1,4 трлн тенге. Количество заемщиков данных кредитных организаций превысило 250 тыс. предпринимателей», - подчеркнула Мадина Абылкасымова.

Благодаря широкой территориальной представленности и пониманию специфики ведения бизнеса в регионах микрофинансовые организации и играют важную роль в обеспечении доступа субъектов бизнеса к финансовым ресурсам, стимулировании предпринимательской активности, росте занятого населения и развития АПК.

«Для расширения кредитования бизнеса реализован комплекс мер по снижения регуляторной нагрузки на субъекты микрофинансирования.

В рамках реализации принципов пропорционального регулирования субъектов микрофинансирования снижено значение риск-взвешивания предпринимательских залоговых микрокредитов МФО в 2 раза (с 100% до 50%). С учетом специфики работы кредитному товариществу отменено нормативное требование по расчету коэффициента долговой нагрузки по кредитам кредитного товарищества», - отметила Председатель АРРФР.

Важной задачей является расширение базы фондирования микрофинансовых организаций и кредитных товариществ. Для этого в 2022 году Агентством были облегчено регулирование порядка привлечения МФО долгового капитала на фондовом рынке. В результате микрофинансовые организации стали активнее использовать привлечение финансирования посредством выпуска долговых ценных бумаг. На сегодня на площадке KASE размещены долевые и долговые инструменты 21 микрофинансовой организации. Общий объем заимствований на фондовом рынке составил 41,7 млрд тенге.

Мадина Абылкасымова подчеркнула, что для обеспечения стабильности базы фондирования кредитного товарищества с учетом международного опыта в ноябре 2023 года создан апексный фонд, который будет привлекать оптовое фондирование и перенаправлять его субъектам рынка.

«Важной системной мерой также является обеспечение доступности банковских услуг для субъектов микро и малого бизнеса, особенно в регионах страны. Для этого в прошлом году на законодательном уровне был введен упрощенный механизм конвертации МФО в банки. К настоящему времени уже 2 МФО планируют получение разрешения на конвертацию», – рассказала Мадина Абылкасымова.

Несмотря на положительную динамику микрокредитования на сегодня ставки вознаграждения по кредитам бизнесу все еще остаются высокими. Средняя номинальная годовая процентная ставка в МФО составляет порядка 37%, по займам кредитных товариществ – 17%. В этой связи для снижения стоимости кредитных ресурсов МФО Агентством совместно с участниками рынка будет продолжена работа по внедрению новых форм привлечения капитала, расширения доступности для МФО государственных мер поддержки по инструментам гарантирования и субсидирования кредитов, финансового лизинга и факторинга.

В рамках дальнейшего развития сектора будет продолжена работа по повышению доверия к сектору микрофинансирования. При этом будет обеспечен сбалансированный подход, при котором укрепление финансовой стабильности субъектов рынка и защиты прав заемщиков не будет приводить к чрезмерному регулированию субъектов микрокредитования.

«Агентству видится перспективным внедрение института саморегулирования в сфере микрофинансирования.

Во-первых, это будет стимулировать самодисциплину, гибкость и адаптивность субъектов рынка как к внешним, так и внутренним факторам.

Во-вторых, это позволит сконцентрироваться Агентству на ведении эффективной регуляторной политики, контроле за деятельности крупных микрофинансовых организаций, и мониторинге работы самих саморегулируемых организаций.

Агентство планирует провести анализ готовности рынка и регуляторного воздействия, по результатам которых можно будет судить о целесообразности и эффективности такого регулирования с учетом мнений участников рынка», – подчеркнула Мадина Абылкасымова.

Для удовлетворения спроса потребителей в финансовых услугах на местах будут приняты меры по расширению перечня и повышению качества предоставляемых финансовых услуг. Будет продолжено развитие онлайн-обслуживания, усовершенствованы подходы к предоставлению услуг с помощью новых технологических решений, сети интернет и мобильных приложений.

 

Управление внешних коммуникаций

+7 (727) 237 1089,

 

press@finreg.kz



Источник: Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка


Подписывайтесь на наш Telegram канал, и будте в курсе всех важных событий, вот ссылка - https://t.me/gurkkz

gurk.kz
<p>Председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова выступила с приветственным словом на форуме «Микрофинансовый сектор: 20 лет устойчивого развития», организованный Ассоциацией микрофинансовых организаций Казахстана.</p> <p>На полях форума представители государственных органов и рынка обсудили микрокредитование в качестве инструмента поддержки предпринимательства, интеграцию принципов ESG, а также новые тренды в регулировании микрофинансовой деятельности.</p> <p>В ходе выступления глава Агентства отметила, что сектор микрофинансирования остается наиболее быстрорастущим сегментом финансового сектора страны. С 2020 года активы сектора выросли более чем в <strong>2 </strong>раза и достигли <strong>2,6</strong> трлн тенге. Совокупный ссудный портфель рынка вырос на <strong>130%</strong> - до <strong>2,4</strong> трлн тенге.</p> <p>В настоящее время лицензию на микрофинансовую деятельность имеют <strong>948</strong> организаций с микрофинансовой деятельностью.</p> <p><strong>«</strong>Важным положительным трендом развития микрофинансовых организаций и кредитных товариществ является <strong>увеличение доли кредитов бизнесу</strong> с <strong>33%</strong> до <strong>57%</strong> за счет опережающего темпа роста предпринимательских кредитов над потребительскими кредитами на уровне порядка <strong>60% </strong>в год. В результате за последние 3 года портфель кредитов бизнесу, выданных микрофинансовыми организациями и кредитными товариществами, вырос более чем <strong>в</strong> <strong>4 раза</strong> и достиг <strong>1,4 трлн</strong> тенге. Количество заемщиков данных кредитных организаций превысило <strong>250 тыс</strong>. предпринимателей<strong>», - подчеркнула Мадина Абылкасымова</strong><strong>.</strong></p> <p>Благодаря широкой территориальной представленности и пониманию специфики ведения бизнеса в регионах микрофинансовые организации и играют важную роль в обеспечении доступа субъектов бизнеса к финансовым ресурсам, стимулировании предпринимательской активности, росте занятого населения и развития АПК.</p> <p>«Для расширения кредитования бизнеса реализован комплекс мер по снижения регуляторной нагрузки на субъекты микрофинансирования.</p> <p>В рамках реализации принципов <strong>пропорционально</strong><strong>го</strong><strong> регулировани</strong><strong>я</strong> субъектов микрофинансирования <strong>снижено значение риск-взвешивания предпринимательских залоговых микрокредитов МФО</strong> <strong>в 2 раза</strong> (с 100% до 50%). С учетом специфики работы кредитному товариществу отменено нормативное требование по расчету коэффициента долговой нагрузки по кредитам кредитного товарищества<strong>», - отметила Председатель АРРФР.</strong></p> <p>Важной задачей является <strong>расширение базы фондирования </strong><strong>м</strong><strong>и</strong><strong>крофинансовых организаций и</strong> <strong>кредитных товариществ</strong><strong>. </strong>Для этого в 2022 году Агентством были облегчено регулирование порядка привлечения МФО <strong>долгового капитала</strong> на фондовом рынке. В результате микрофинансовые организации стали активнее использовать привлечение финансирования посредством <strong>выпуска долговых ценных бумаг</strong>. На сегодня на площадке KASE размещены долевые и долговые инструменты <strong>21</strong> микрофинансовой организации. Общий объем заимствований на фондовом рынке составил <strong>41,7</strong> млрд тенге.</p> <p>Мадина Абылкасымова подчеркнула, что для обеспечения стабильности базы фондирования кредитного товарищества с учетом международного опыта в ноябре 2023 года создан <strong>а</strong><strong>пексн</strong><strong>ый</strong><strong> фонд</strong><strong>,</strong> который будет привлекать оптовое фондирование и перенаправлять его субъектам рынка.</p> <p><strong>«</strong>Важной системной мерой также является обеспечение <strong>доступности банковских услуг для субъектов микро и малого бизнеса,</strong> особенно в регионах страны. Для этого в прошлом году на законодательном уровне был введен <strong>упрощенный</strong> <strong>механизм конвертации</strong> <strong>МФО в банки</strong>. К настоящему времени уже 2 МФО планируют получение разрешения на конвертацию<strong>», – рассказала Мадина Абылкасымова.</strong></p> <p>Несмотря на положительную динамику микрокредитования на сегодня <strong>ставки вознаграждения по кредитам бизнесу все еще </strong><strong>остаются </strong><strong>высоки</strong><strong>ми</strong>. Средняя номинальная годовая процентная ставка в МФО составляет порядка <strong>37%</strong>, по займам кредитных товариществ – <strong>17%</strong>. В этой связи для снижения стоимости кредитных ресурсов МФО Агентством совместно с участниками рынка будет продолжена работа по внедрению новых форм привлечения капитала, расширения доступности для МФО государственных мер поддержки по инструментам гарантирования и субсидирования кредитов, финансового лизинга и факторинга.</p> <p>В рамках дальнейшего развития сектора будет продолжена работа по повышению доверия к сектору микрофинансирования. При этом будет <strong>обеспечен сбалансированный подход</strong>, при котором укрепление финансовой стабильности субъектов рынка и защиты прав заемщиков не будет приводить к чрезмерному регулированию субъектов микрокредитования.</p> <p>«Агентству видится перспективным внедрение <strong>института саморегулирования</strong> в сфере микрофинансирования.</p> <p>Во-первых, это будет стимулировать самодисциплину, гибкость и адаптивность субъектов рынка как к внешним, так и внутренним факторам.</p> <p>Во-вторых, это позволит сконцентрироваться Агентству на ведении эффективной регуляторной политики, контроле за деятельности крупных микрофинансовых организаций, и мониторинге работы самих саморегулируемых организаций.</p> <p>Агентство планирует провести анализ готовности рынка и регуляторного воздействия, по результатам которых можно будет судить о целесообразности и эффективности такого регулирования с учетом мнений участников рынка», – подчеркнула Мадина Абылкасымова.</p> <p>Для удовлетворения спроса потребителей в финансовых услугах на местах будут приняты меры по расширению перечня и повышению <strong>качества предоставляемых финансовых услуг</strong>. Будет продолжено развитие онлайн-обслуживания, усовершенствованы подходы к предоставлению услуг с помощью новых технологических решений, сети интернет и мобильных приложений.</p> <p> </p> <p><strong>Управление внешних коммуникаций</strong></p> <p><strong>+7 (727) 237 1089,<p> </p></strong><a href="mailto:press@finreg.kz"><strong>press@finreg.kz</strong></a></p>

Еще новости региона