Как казахстанцы используют возможность управления пенсионным капиталом: Область Абай, 04 Апреля 2024 года - новости на сайте gurk.kz

Как казахстанцы используют возможность управления пенсионным капиталом

Как казахстанцы используют возможность управления пенсионным капиталом

Как казахстанцы используют возможность управления пенсионным капиталом

Как известно, инвестированием пенсионных активов занимается Национальный Банк РК (НБРК), а с 2021 г. – и управляющие инвестиционным портфелем (УИП). Главная цель такого доверительного управления пенсионными накоплениями - инвестирование в различные финансовые инструменты и получение дохода.

С января 2021 года в соответствии с законодательством каждый гражданин Казахстана получил право передать в доверительное управление часть своих пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) частным управляющим инвестиционным компаниям. Этим правом смогли воспользоваться вкладчики, не достигшие пенсионного возраста и имеющие пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ, превышающие «порог минимальной достаточности», а также вкладчики, заключившие договоры пенсионного аннуитета со страховыми компаниями, обеспечивающие им пожизненные аннуитетные выплаты.   

С 1 июля 2023 года со вступлением в действие Социального Кодекса Республики Казахстан вкладчики могут переводить управляющим компаниям до 50% своих накоплений, сформированных за счет обязательных видов взносов и до 100%  накоплений по добровольным пенсионным взносам.

На текущий момент ЕНПФ заключены договоры о доверительном управлении пенсионными активами с пятью УИП. Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации можно на сайте enpf.kz в разделе «Услуги» - «Реестр управляющих инвестиционным портфелем».

В период с 15 марта 2021 г. по 31.12.2023 г. из НБРК в УИП осуществлено 20 110 переводов на сумму 27 757,23 млн тенге.

Средняя сумма перевода составляет порядка 1,4 млн тенге. Подробная статистика по передаче пенсионных накоплений в доверительное управление также доступна на сайте enpf.kz в разделе «Показатели» - «Передача пенсионных накоплений управляющим компаниям».

Переводы из НБРК в УИП (в млн. тенге) в период с 2021 по 2023 гг. распределены следующим образом:

 

Наименование УИП

за 2021 г.

за 2022 г.

за 1-й кв. 2023 г.

за 2-й кв. 2023 г.

за 3-й кв. 2023 г.

за 4-й кв. 2023 г.

Итого с 2021 по 2023 гг.

Доля в %

АО " Jusan Invest"

3 302,54

626,02

13,15

9,26

1 064,69

1 696,61

6 712,25

24,2%

АО «Halyk Global Markets»

1 954,31

534,49

7,03

5,92

371,68

668,45

3 541,87

12,8%

АО  "BCC Invest"

1 153,54

276,42

6,68

6,94

676,40

964,49

3 084,47

11,1%

АО "Сентрас Секьюритиз"

766,10

128,03

0,90

0,00

125,73

140,44

1 161,20

4,2%

АО "Halyk Finance"

0,00

3,90

51,51

87,60

1 553,89

11 560,52

13 257,43

47,8%

Итого:

7 176,48

1 568,86

79,27

109,72

3 792,39

15 030,51

27 757,23

100%

 

Как видно из приведенных данных, в 2021 г., когда казахстанцы получили возможность передачи своих накоплений в УИП, они осуществили 4 141 перевод из НБРК на сумму 7 176,48 млн тенге. Затем в 2022 году и первой половине 2023 года можно отметить снижение интереса к осуществлению переводов в УИП.

С 1 июля 2023 г., когда возможность управления пенсионными активами была предоставлена всем вкладчикам, вновь наблюдается всплеск переводов накоплений управляющим компаниям.

В период с июля по декабрь 2023 г. из НБРК в УИП в соответствии с новыми условиями казахстанцы перевели управляющим портфелем 18,8 млрд тенге согласно 14 119 заявлениям.

 

После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право не чаще одного раза в год предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление от одного УИП к другому. В период с апреля 2022 года по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнил 208 заявлений казахстанцев на перевод из одного УИП в другой на общую сумму 502,57 млн тенге.

 

С 01.07.2023 года сократился срок возврата пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление НБРК. Заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление НБРК можно предоставить ЕНПФ спустя 1 год с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП. С апреля по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнено 908 заявлений по переводу средств в НБРК из УИП на общую сумму 3,13 млрд тенге.

 

          

Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.

 

             Результаты инвестиционной деятельности УИП

следующие:

 

 

Наименование

Инвестиционный доход (млн тенге) и доходность пенсионных активов* (%)

за 2021 г.

за 2022 г.

за 2023 г.

Итого с 2021 по 2023 гг.

АО "Jusan Invest"

139,29

8,08%

117,61

3,25%

606,28

13,48%

863,18

26,64%

АО «Halyk Global Markets»

112,79

8,41%

110,61

4,19%

403,99

15,55%

627,39

30,52%

АО  "BCC Invest"

74,51

8,37%

42,82

2,75%

230,23

13,05%

347,56

25,88%

АО "Сентрас Секьюритиз"

46,72

9,37%

46,46

4,12%

105,27

10,67%

198,45

26,02%

АО "Halyk Finance"**

0

0

0,01

0,13%

328,02

17,20%

328,03

17,35%

Итого: инвестиционный доход и средневзвешенная доходность пенсионных активов

373,31

8,40%

317,51

3,64%

1 673,79

14,47%

2 364,61

26,22%

Примечание:

*Доходность пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении УИП, рассчитанная на основе прироста условной пенсионной единицы, в которой ведется учет пенсионных активов

**Доходность пенсионных активов с начала деятельности (договор о доверительном управлении с АО «Halyk Finance» был заключен в ноябре 2022 года)

В выписке с индивидуального пенсионного счета вкладчики могут увидеть, сколько заработал выбранный ими УИП.

 

Инвестиционная деятельность по управлению пенсионными активами является прозрачной. На сайте enpf.kz в разделе «Показатели – Инвестиционная деятельность» ежемесячно размещается подробная информация об инвестировании пенсионных активов  НБРК и управляющими инвестиционным УИП, а также обзоры инвестиционной деятельности.

Вся необходимая информация и пошаговая инструкция при переводе части пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в УИП, размещена на сайте www.enpf.kz в разделе «Услуги» - «Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление».

 

ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее на www.enpf.kz)

 

 



Источник: Акимат области Абай


Подписывайтесь на наш Telegram канал, и будте в курсе всех важных событий, вот ссылка - https://t.me/gurkkz

gurk.kz
<p>Как известно, инвестированием пенсионных активов занимается Национальный Банк РК (НБРК), а с 2021 г. – и управляющие инвестиционным портфелем (УИП). Главная цель такого доверительного управления пенсионными накоплениями - инвестирование в различные финансовые инструменты и получение дохода.</p> <p>С января 2021 года в соответствии с законодательством каждый гражданин Казахстана получил право передать в доверительное управление часть своих пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и (или) обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) частным управляющим инвестиционным компаниям. Этим правом смогли воспользоваться вкладчики, не достигшие пенсионного возраста и имеющие пенсионные накопления за счет ОПВ и (или) ОППВ, превышающие «порог минимальной достаточности», а также вкладчики, заключившие договоры пенсионного аннуитета со страховыми компаниями, обеспечивающие им пожизненные аннуитетные выплаты.   </p> <p>С 1 июля 2023 года со вступлением в действие Социального Кодекса Республики Казахстан вкладчики могут переводить управляющим компаниям до 50% своих накоплений, сформированных за счет обязательных видов взносов и до 100%  накоплений по добровольным пенсионным взносам.</p> <p>На текущий момент ЕНПФ заключены договоры о доверительном управлении пенсионными активами с пятью УИП. Ознакомиться с информацией о них и изучить их инвестиционные декларации можно на сайте <a href="http://www.enpf.kz">enpf.kz</a> в разделе «Услуги» - <a href="https://www.enpf.kz/ru/services/Invest/register.php">«Реестр управляющих инвестиционным портфелем».</a></p> <p>В период с 15 марта 2021 г. по 31.12.2023 г. из НБРК в УИП осуществлено <strong>20 110</strong> переводов на сумму <strong>27 757,23 млн тенге. </strong></p> <p>Средняя сумма перевода составляет порядка <strong>1,4 млн тенге. </strong>Подробная статистика по передаче пенсионных накоплений в доверительное управление также доступна на сайте enpf.kz в разделе «Показатели» - <a href="https://www.enpf.kz/ru/indicators/pa/invest-data.php">«Передача пенсионных накоплений управляющим компаниям».</a></p> <p><strong>Переводы из НБРК в УИП (в млн. тенге) в период с 2021 по 2023 гг. распределены следующим образом: </strong></p> <p><strong> </strong></p> <p><strong>Наименование УИП</strong></p> <p><strong>за 2021 г.</strong></p> <p><strong>за 2022 г.</strong></p> <p><strong>за 1-й кв. 2023 г.</strong></p> <p><strong>за 2-й кв. 2023 г.</strong></p> <p><strong>за 3-й кв. 2023 г.</strong></p> <p><strong>за 4-й кв. 2023 г.</strong></p> <p><strong>Итого с 2021 по 2023 гг. </strong></p> <p><strong>Доля в %</strong></p> <p>АО " Jusan Invest"</p> <p>3 302,54</p> <p>626,02</p> <p>13,15</p> <p>9,26</p> <p>1 064,69</p> <p>1 696,61</p> <p>6 712,25</p> <p>24,2%</p> <p>АО «Halyk Global Markets»</p> <p>1 954,31</p> <p>534,49</p> <p>7,03</p> <p>5,92</p> <p>371,68</p> <p>668,45</p> <p>3 541,87</p> <p>12,8%</p> <p>АО  "BCC Invest"</p> <p>1 153,54</p> <p>276,42</p> <p>6,68</p> <p>6,94</p> <p>676,40</p> <p>964,49</p> <p>3 084,47</p> <p>11,1%</p> <p>АО "Сентрас Секьюритиз"</p> <p>766,10</p> <p>128,03</p> <p>0,90</p> <p>0,00</p> <p>125,73</p> <p>140,44</p> <p>1 161,20</p> <p>4,2%</p> <p>АО "Halyk Finance"</p> <p>0,00</p> <p>3,90</p> <p>51,51</p> <p>87,60</p> <p>1 553,89</p> <p>11 560,52</p> <p>13 257,43</p> <p>47,8%</p> <p><strong>Итого:</strong></p> <p><strong>7 176,48</strong></p> <p><strong>1 568,86</strong></p> <p><strong>79,27</strong></p> <p><strong>109,72</strong></p> <p><strong>3 792,39</strong></p> <p><strong>15 030,51</strong></p> <p><strong>27 757,23</strong></p> <p><strong>100%</strong></p> <p> </p> <p>Как видно из приведенных данных, в 2021 г., когда казахстанцы получили возможность передачи своих накоплений в УИП, они осуществили 4 141 перевод из НБРК на сумму 7 176,48 млн тенге. Затем в 2022 году и первой половине 2023 года можно отметить снижение интереса к осуществлению переводов в УИП.</p> <p>С 1 июля 2023 г., когда возможность управления пенсионными активами была предоставлена всем вкладчикам, вновь наблюдается всплеск переводов накоплений управляющим компаниям.</p> <p>В период с июля по декабрь 2023 г. из НБРК в УИП в соответствии с новыми условиями казахстанцы перевели управляющим портфелем <strong>18,8 млрд тенге </strong>согласно 14 119 заявлениям.</p> <p> </p> <p>После первоначальной передачи пенсионных активов в доверительное управление УИП вкладчик имеет право <strong>не чаще одного раза в год</strong> предоставлять заявление в ЕНПФ на передачу своих пенсионных накоплений в доверительное управление <strong>от одного УИП к другому</strong>. В период с апреля 2022 года по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнил 208 заявлений казахстанцев на перевод из одного УИП в другой на общую сумму 502,57 млн тенге.</p> <p> </p> <p>С 01.07.2023 года сократился срок возврата пенсионных накоплений из доверительного управления УИП в доверительное управление НБРК. Заявление на возврат пенсионных накоплений, находящихся в доверительном управлении УИП, в доверительное управление НБРК можно предоставить ЕНПФ спустя <strong>1 год</strong> с даты передачи пенсионных накоплений в доверительное управление УИП. С апреля по декабрь 2023 года ЕНПФ исполнено 908 заявлений по переводу средств в НБРК из УИП на общую сумму 3,13 млрд тенге.</p> <p> </p> <p><strong>           </strong><p>Напомним, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 3 февраля 2014 года №10, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП.</p></p> <p><p> </p></p> <p><p><strong>             Результаты инвестиционной деятельности УИП </strong></p><strong>следующие:</strong></p> <p><strong> </strong></p> <p><strong> </strong></p> <p><strong>Наименование</strong></p> <p><strong>Инвестиционный доход (млн тенге) и доходность пенсионных активов* (%)</strong></p> <p><strong>за 2021 г.</strong></p> <p><strong>за 2022 г.</strong></p> <p><strong>за 2023 г.</strong></p> <p><strong>Итого с 2021 по 2023 гг.</strong></p> <p>АО "Jusan Invest"</p> <p>139,29</p> <p>8,08%</p> <p>117,61</p> <p>3,25%</p> <p>606,28</p> <p>13,48%</p> <p><strong>863,18</strong></p> <p><strong>26,64%</strong></p> <p>АО «Halyk Global Markets»</p> <p>112,79</p> <p>8,41%</p> <p>110,61</p> <p>4,19%</p> <p>403,99</p> <p>15,55%</p> <p><strong>627,39</strong></p> <p><strong>30,52%</strong></p> <p>АО  "BCC Invest"</p> <p>74,51</p> <p>8,37%</p> <p>42,82</p> <p>2,75%</p> <p>230,23</p> <p>13,05%</p> <p><strong>347,56</strong></p> <p><strong>25,88%</strong></p> <p>АО "Сентрас Секьюритиз"</p> <p>46,72</p> <p>9,37%</p> <p>46,46</p> <p>4,12%</p> <p>105,27</p> <p>10,67%</p> <p><strong>198,45</strong></p> <p><strong>26,02%</strong></p> <p>АО "Halyk Finance"**</p> <p>0</p> <p>0</p> <p>0,01</p> <p>0,13%</p> <p>328,02</p> <p>17,20%</p> <p><strong>328,03</strong></p> <p><strong>17,35%</strong></p> <p><strong>Итого: </strong>инвестиционный доход и средневзвешенная доходность пенсионных активов</p> <p><strong>373,31</strong></p> <p><strong>8,40%</strong></p> <p><strong>317,51</strong></p> <p><strong>3,64%</strong></p> <p><strong>1 673,79</strong></p> <p><strong>14,47%</strong></p> <p><strong>2 364,61</strong></p> <p><strong>26,22%</strong></p> <p>Примечание:</p> <p>*Доходность пенсионных активов, находящихся в доверительном управлении УИП, рассчитанная на основе прироста условной пенсионной единицы, в которой ведется учет пенсионных активов</p> <p>**Доходность пенсионных активов с начала деятельности (договор о доверительном управлении с АО «Halyk Finance» был заключен в ноябре 2022 года)</p> <p>В выписке с индивидуального пенсионного счета вкладчики могут увидеть, сколько заработал выбранный ими УИП.</p> <p><p> </p>Инвестиционная деятельность по управлению пенсионными активами является прозрачной. На сайте enpf.kz в разделе «Показатели – Инвестиционная деятельность» ежемесячно размещается подробная информация об инвестировании пенсионных активов  <a href="https://www.enpf.kz/ru/indicators/invest/structure_new.php#2021">НБРК</a> и управляющими инвестиционным <a href="https://www.enpf.kz/ru/indicators/invest/structure_new.php#2021">УИП</a>, а также обзоры инвестиционной деятельности.</p> <p>Вся необходимая информация и пошаговая инструкция при переводе части пенсионных накоплений за счет ОПВ и (или) ОППВ в УИП, размещена на сайте www.enpf.kz в разделе «Услуги» - <a href="https://www.enpf.kz/ru/services/Invest/invest-info.php">«Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление»</a>.</p> <p><p> </p>ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее на <a href="http://www.enpf.kz">www.enpf.kz</a>)</p> <p> </p> <p> </p>

Еще новости региона